怎么远离洗钱陷阱收好这五大要诀_投资

runsly

04-10

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想必大家都听过“洗钱”这个词，它是指将非法资金转换成看似合法资金的行为和过程，我们觉得它离自己很遥远，和个人生活没有太大关系，其实，“洗钱”活动一直暗自潜伏在我们的身边。那怎么远离洗钱陷阱呢?来看看这里。

怎么远离洗钱陷阱

【1】选择安全可靠的金融机构办理金融业务

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。只有选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，个人的资金安全和信息安全才更有保障。

【2】积极配合金融机构进行身份核查工作

在金融机构办理业务时，应主动出示身份证件，填写真实身份信息，积极配合金融机构进行身份确认，回答金融机构的合理提问。身份证件到期更换的，也应及时通知金融机构。

【3】切勿随意泄露个人信息

保护个人信息安全最为重要，不要出租出借自己的身份证件，也不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾，这样才能避免他人借用本人名义从事非法活动，避免陷入他人的“陷阱”，成为他人非法活动的“帮凶”。

【4】不用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，无形中为他人洗钱提供了便利。请您切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

【5】对网络信息时刻保持警惕

不要轻易通过网银、电话等方式向陌生人账户汇款或转账，对网络信息要时刻保持警惕，不因贪占一时便宜而落入骗局。

最后，反洗钱是每个公民的义务，一旦发现有人洗钱及相关犯罪线索，记得要及时向司法机关和反洗钱部门报告。

洗钱银行账户